剧情简介
加密货币的快速崛起扰乱了全球金融格局，为投资者创造了机会和风险。随着新的可信参与者进入加密货币领域，以及区块链技术的可能性，加密货币已成为重要的增长动力。然而，加密货币领域越来越多的骗局已经成为一个问题
投资者担忧，有报告显示，仅在2022年，非法地址就发送了价值近238亿美元的加密货币。
随着加密货币行业的发展
随着业务的持续增长，企业必须优先考虑其运营的安全性和法规遵从性，以防止任何潜在的问题
纳夫莱事务。
韩国财政部最近宣布将加密货币业务纳入2002年《防止洗钱法》，这突显了日益严重的洗钱问题
加密货币领域监管合规的重要性。任何涉及虚拟数字资产和法定货币的交易，多种形式的虚拟数字资产之间的交易，以及数字资产的转移，现在都将受到同样的打击
与其他受监管实体一样的洗钱标准。
这些发展并不是印度独有的，因为欧盟、美国和新加坡等其他地区也实施了类似的法律法规，例如加密资产市场(MiCA)条款
最后的协议，f
国际框架
数字资产的参与，以及Mo的指导方针
新加坡金融管理局的支付服务法。
你知道吗?
SAP在印度公司中推出了一个新的企业，旨在加速云的采用。交互式和沉浸式“车轮上的云”平台将使客户能够体验SAP的全方位产品，并重新构想流程，以改善业务成果。
视图
细节 ?
为什么合规是必要的?
与任何其他金融基础设施一样，加密货币依赖于信任才能有效运作。信任建立在合作的基础上
确信交易是安全的，并且接收方的身份得到了验证。加密货币领域缺乏监管，给欺诈留下了空间
洗钱和其他犯罪活动，导致潜在投资者之间缺乏信任。
为了应对这些挑战，财政部正在推动以反mo为重点的监管规定
反洗钱(AML)和了解客户(KYC)政策。监管合规将确保加密交易所和其他与加密相关的业务对其行为负责，并遵守与传统相同的标准
金融机构。这对于向投资者、政府和客户保证加密行业不是非法活动的避风港至关重要。
世界各地的监管机构和政府已经认识到了这一点
加密法规的重要性，以及实施KYC和AML指导方针，通过减少欺诈机会来增加信任。例如，了解你的客户(KYC)是企业减轻法律风险、增加客户信任和防止欺诈等的重要工具
内伊洗钱。
实施稳健的KYC程序可以保护企业免受法律纠纷或监管罚款，增加用户满意度
信心和忠诚，并在黑客攻击或数据泄露事件中捍卫自己的声誉。然而，启动KYC流程可能会导致合法的错误
消费者会变得不投入。研究表明，至少有38%的客户放弃了
P除以0
由于接触点的数量太多而导致的入职过程。这突出了
创建可靠的数字客户旅程的重要性
通过尽可能少的摩擦来收集适当的信息。
那么，加密公司该如何保护自己呢?
加密企业越来越容易受到网络攻击和欺诈。尽管区块链以不可渗透而闻名，但网络犯罪分子已经成功地从加密账户中吸取了资金。强烈建议金融机构采用风险管理模式
反洗钱/反恐融资合规的sed方法。
为了有效管理合规风险，加密货币公司必须通过收集和验证相关客户信息以及建立风险概况来进行个人风险评估。他们可以利用人工智能和机器学习算法来处理这些风险概况，这些风险概况可用于为未来的合规决策提供信息，包括比例的部署
Nate合规措施。例如，开户和存款
入职服务可以使用AI和ML算法为每个用户创建风险评估档案
基于他们的输入和其他数据。这些算法可以分析大量数据，以检测可能表明欺诈活动的异常和可疑行为模式。通过这种方式，企业可以识别并标记可疑活动，例如欺诈性帐户创建尝试。
在当今世界，我们的身份不仅局限于我们的实体存在，还延伸到我们的数字足迹。我们的数字身份代表了我们在虚拟世界中的身份，包括电子邮件地址、电话号码、社交媒体资料等各个方面
在线活动。
人工智能和机器学习算法越来越多地用于数字足迹解决方案，以建立用户的o
在线表现和行为。这些算法可以分析用户的电子邮件和电话号码，以识别社交媒体、电子商务和其他相关账户的数量，以识别可疑行为的模式，例如拥有大量账户的用户
链接到相同的电子邮件或电话号码。它们还可以利用全球反mo来扫描犯罪和非法活动
洗钱、政治人物、外国资产办公室
(OFAC)和其他检查清单。
此外，加密企业可以将设备智能和行为生物识别技术等解决方案与人工智能和机器学习部署一起使用，以提高其效率。设备智能可以检测复杂的攻击技术，如模拟器，机器人，clo
内置应用程序，篡改应用程序等，帮助企业减轻与这些威胁相关的风险。设备智能可以帮助管理DeFi协议中的黑客攻击、风险分类、打击联合犯罪，以及管理风险的混合模型。
另一方面，行为生物识别技术可以通过分析网络或移动设备上的用户行为，并创建一个独特的用户签名，作为一种高度安全的身份验证机制，为用户提供额外的安全保障。行为生物识别技术分析击键动作、打字速度、复制粘贴和触摸屏行为、滑动模式和屏幕压力等，以识别和检测与个人相关的模式，帮助企业保护他们的平台，防止欺诈活动。
关键的外卖
遵守KYC和反洗钱法规对于在加密行业运营的企业至关重要。实施这些措施对于维护市场的信任和诚信，防止欺诈等是必要的
洗钱，促进长期可持续发展。
随着加密货币行业的发展
随着技术的不断成熟，企业必须跟上最新的监管要求，并采用创新的解决方案来有效地管理风险。通过优先考虑合规性并利用先进的风险管理工具，企业可以为不断发展的加密环境中的增长和成功奠定坚实的基础。
(作者为印度战略与行动局局长Anil Srinivas Tadimeti)
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